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J’Epargne Utile propose les premiers portefeuilles modèles ISR

Dans le contrat d’assurance-vie ISR Vie, les épargn’acteurs disposent de la plus large gamme de fonds ISR disponible à ce jour sur Internet: 115 supports d’investissement (UC) ISR et thématiques, avec plusieurs classes d’actifs représentées : actions européennes, françaises, actions pacifique, actions émergentes, actions Etats-unis, diversifié, obligations…pour permettre une diversification du risque dans le portefeuille.
Pour accompagner ses épargn’acteurs, J’Epargne utile innove une nouvelle fois en proposant en exclusivité deux portefeuilles modèles ISR dans le cadre de son contrat d’assurance vie ISR VIE: ISR VIE équilibré et ISR VIE offensif.
Conçus en partenariat avec Quantalys, et disponibles depuis le 12 juin 2008, les portefeuilles modèles ISR permettent de concevoir son portefeuille en fonction de son profil d’investisseur. C’est un bon compromis entre l’éthique et la performance.
Les portefeuilles sont présentés avec un back test de 3 et 5 ans, simulant l’évolution du portefeuille de fonds sur une période passée en calculant sa performance, son risque et son ratio de Sharpe théoriques. Tous les fonds du portefeuille backtesté sont présentés dans un tableau, regroupés par grandes classes d’actifs. Sont mentionnés : la catégorie de chacun des fonds, son code ISIN, sa société de gestion, sa performance cumulée depuis début de l’année, sur 1 et 3 ans, ainsi que son risque annualisé sur 1 et 3 ans.

A découvrir: le portefeuille ISR VIE Equilibré et ISR VIE Offensif

Les informations contenues dans les schémas des portefeuilles sont données à titre indicatif, elles ne peuvent être assimilées à un conseil ou à une incitation à vendre ou à acheter. J’Epargne Utile recommande de prendre connaissance de la notice AMF avant toute décision d’investissement. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.