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Que signifie “prendre date” pour un contrat ?

"Prendre date" pour saisir les opportunités

“Prendre date” pour un contrat signifie souscrire dans le but de bénéficier des clauses et de la fiscalité du moment, même si vous n’envisagez pas de faire de versement avant un moment. Par exemple, si vous prenez date le 1er juillet en ouvrant un contrat d’assurance vie, la date qui s’applique pour la fiscalité est celle de la signature de votre contrat.
L’avantage de prendre date sur un contrat est de pouvoir bénéficier au terme (8 ans pour un contrat d’assurance vie) des exonérations fiscales, même pour les versements que vous n’envisagez de faire que dans quelques années.
Si vous avez ouvert un contrat en juillet 2009, et que vous placez 10 000€ en 2012, vous bénéficierez des avantages fiscaux dès 2017, au lieu de 2020 si vous aviez ouvert votre contrat en 2012.
Il s’agit donc à la fois d’anticiper sur ses versements, de saisir les opportunités du moment et de préparer à l’avance les conditions pour profiter de son épargne pleinement.