FCPI Innovation Durable 3 : réduire ses impôts en vert

Pour la troisième année consécutive, le FCPI Innovation durable 3 d’Alto Invest cumule réduction d’impôt sur le revenu 2009, investissement dans les PME et approche ISR. L’occasion de revenir sur les atouts de ce placement saisonnier plébiscité par les français.

Les atouts du FCPI Innovation Durable 3

Une approche développement durable pionnière dans le capital innovation

L’approche du FCPI Innovation Durable 3 est double. Elle consiste à investir dans des entreprises innovantes au sens d’OSEO et qui interviennent sur la protection de l’environnement (recyclage des déchets, énergies nouvelles, traitement de l’eau, protection des ressources non renouvelables…) ou se soucient de l’impact de leur activité sur l’environnement.

Alto invest est la première équipe de gestion FCPI/FIP a avoir développé une grille d’analyse ISR en 2007. Cette grille d’analyse a été concue et développée en partenariat avec Ethifinance, agence de notation spécialiste de l’ISR.

Ce filtre examine les investissements du FCPI au regard de 4 grandes catégories :

Gouvernance de l’entreprise
Gestion du capital humain dans l’entreprise
Prise en compte des enjeux environnementaux par l’entreprise
Relation de l’entreprise avec les autres parties prenantes (clients/fournisseurs)

Les rendements FCPI d’Alto Invest

L’expérience des équipes de Alto Invest est reconnue depuis 15 ans. Numéro 1 en 2005, 2006, 2007 et 2008 du palmarès FCPI/FIP du magasine Gestion de Fortune, Alto a déjà fait les preuves de sa réputation. De plus, ses équipes de gestion sont actives et stables sur le marché du capital-investissement.
Aujourd’hui, les rendements des FCPI ont des historiques qui parlent pour eux : le remboursement du FCPI ALTO Innovation 1 (souscrit en 2001)  affiche une plus value de +51,9% (hors CSG, CRDS) sur le montant de la souscription d’origine en 2001 (réduction d’impôt de 25% non comprise).

Comme les années précédentes, le FCPI Innovation Durable 3 suivra une politique d’investissement dynamique et diversifiée :

60% Innovation durable. 60% du fonds sera investi dans des PME innovantes répondant à la fois aux critères ISR de notre grille d’analyse et de notre exclusion thématique.

40% Diversification  Durable : 40% du fonds sera investi en placements financiers diversifiés, principalement en OPCVM (Monétaire, Actions, Obligations, diversifiés, OPCVM alternatifs de droits français dans la limite de 10%). Alto Invest pourra sélectionner, à sa discrétion et dans les conditions définies ci-dessus, tous types d’OPCVM, et notamment des fonds disposant du Label ISR Novethic (Caisses des Dépôts et Consignations).

Pourquoi un épargnant averti en vaut deux

Sur les prospectus des FCPI, l’AMF attire l’attention des souscripteurs sur les risques en perte de capital qui s’attachent aux FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation). En effet, les souscripteurs doivent tenir compte du risque supporté par le fonds, dont la performance dépend des projets des entreprises innovantes. Il est d’usage de conseiller aux souscripteurs d’y investir maximum 5 à 10% de leur capital.

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